在电信诈骗、网络赌博、洗钱等犯罪活动中,最重要的载体就是银行卡和手机卡,犯罪分子为了逃避打击,买卖、租售相关资料的黑灰产业链也“应运而生”。

你是否在某些场合看过以下宣传：

第一，用身份证办张电话卡出售,就能赚100元;

第二，用身份证再办张银行卡出售就能赚300元。

利润可观,看起来是轻松就能赚钱的“馅饼”,事实上却让许多人掉入了陷阱，出租、出售银行卡是非法的，严重的涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪或者帮助信息网络犯罪活动罪。

正是由于近年来买卖、租售电话卡、银行卡和金融账户的黑灰产业链迅猛抬头，大量银行卡、电话卡被不法分子购买后用于电信网络诈骗犯罪,给群众造成巨额经济损失。

因此，公安部于2020年年底开始，在全国范围内开展了浩浩荡荡的断卡行动。此次“断卡”行动中的“卡”是广义上的“卡”:在手机卡方面,既包括平时所用的三大运营商的手机卡,也包括虚拟运营商的电话卡,同时还包括物联网卡;在银行卡方面,既包括个人银行卡,也包括对公账户及结算卡,同时还包括非银行支付机构账户,即平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

“断卡”行动,主要是针对公民将个人所开办的银行卡和电话卡,提供给他人用于电信网络诈骗等其他违法犯罪活动。

由于受到实名制规定的限制,不法分子只能通过各种各样的非法渠道获得银行卡和电话卡。

第一类就是开户团伙。指自行或者经组织开办银行卡、电话卡的人员,这类人员以大中专院校的学生、外出务工人员及社会闲散人员等居多,在利益驱使下,以自己的身份信息,为不法分子开办各种银行卡、电话卡。还有以出租、出借方式,提供自己的支付宝或者微信收款码,帮助不法分子转接赃款。甚至还有人高价出售实名制社交账号,为不法分子哄骗受害人提供便利。

第二类则是带队团伙。是主要诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙。这类人深入偏远山区,巧立名目,冒充相关单位职员,免费为山区农民办理手机卡;以回馈老用户,扫脸送礼品的方式,有针对性的为50岁以上的农村及城乡结合部的老年人办理手机卡等,在本人不知情的情况下,非法获得身份信息或者手机卡。“在警方办理的案件中,有一个犯罪团伙,在武山县咀头乡的一个村里,哄骗50岁以上的老人办理了13张电话卡。”白洪波说:“警方在办案的过程中发现,一名犯罪分子用来实施诈骗使用的手机号,办卡人竟然是一个90多岁的老人。”

第三类是收卡团伙、贩卡团伙。将收来的电话卡、银行卡高价贩卖给不法分子,用于电信网络诈骗或者其他新型非接触式、非接触性犯罪。

断卡”行动主要打击的就是涉两卡买卖链条上的所有人,每年因诈骗、网络赌博而上演的家庭悲剧不计其数,已经威胁到百姓的家庭幸福,扰乱了社会治安,所以在源头上打击买卖两卡是势在必行,也是当下最有效的打击电信诈骗犯罪的方式。

但正是因为有这些黑色产业链在，在电信诈骗、网络诈骗中，收取诈骗钱款账户的银行卡户主和诈骗犯在一般的情况下是没有任何关系的，这些账户的户主根本不知道自己参与进了诈骗。因为大多数诈骗犯使用的账号都是通过各种渠道给点蝇头小利从别人那买来的，利用户主和自己毫无关系、难以追查这一点，肆无忌惮的进行犯罪。

所以在此提醒，任何买卖银行卡、手机卡的行为都涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”！实名办理电话卡、银行卡、对公账户提供给诈骗人员使用，只要涉及电信网络诈骗案件的，将以涉嫌帮助信息网络犯罪活动对其进行刑事拘留。

而具体到追回钱财步骤，由于现在的电子支付越来越便利，甚至已经不需要手机，只要人脸识别就可以转账，这样虽然给人们的生活带来便利，却大大增加了诈骗追查的成本。网上银行、手机APP、银行客户端都可以转账并且即时到账，当你钱汇出去的瞬间，这些钱会通过各种方法在几十家银行的数百个账户里流传，最终汇向国外。

国内警察曾破获一起特大型电信诈骗案件，最终在国外进行抓捕，但由于是海外银行，警方只追回了部分钱款。在现实生活中，哪怕最终钱款是在国内，警方还是需要花费大量精力、物力、人力、财力，四处奔波，一层层查询犯罪分子账号的转账记录，工作量极大，最终往往会发现犯罪分子使用的是假IP、假地址、假号码，甚至连银行卡号都是假的，所以一般网络诈骗钱款处理不及时都很难追回。遇到了诈骗就要第一时间报案！